Polityka AML/KYC Deloro Casino

Niniejszy dokument określa zasady i procedury stosowane przez Deloro Casino w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML - Anti-Money Laundering) oraz weryfikacji tożsamości klienta (KYC - Know Your Customer. Polityka AML/KYC obowiązuje wszystkich użytkowników korzystających z usług Deloro Casino i stanowi integralną część warunków świadczenia usług.

1. Podstawy prawne i zakres stosowania

Deloro Casino prowadzi działalność z zachowaniem obowiązujących przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, w tym wymogów wynikających z ustawodawstwa polskiego oraz regulacji unijnych.

Niniejsza polityka ma zastosowanie do wszystkich użytkowników rejestrujących konto oraz korzystających z usług oferowanych przez Deloro Casino.

Każdy użytkownik jest zobowiązany do stosowania się do procedur weryfikacyjnych opisanych w niniejszym dokumencie. Niedopełnienie obowiązków weryfikacyjnych może skutkować ograniczeniem dostępu do konta, zawieszeniem transakcji lub zamknięciem konta.

2. Procedura weryfikacji tożsamości (KYC)

2.1. Dane wymagane przy rejestracji

Podczas rejestracji konta użytkownik jest zobowiązany do podania następujących danych:

• imię i nazwisko
• data urodzenia
• miejsce urodzenia
• numer PESEL (dla obywateli polskich) lub równoważny identyfikator
• adres zamieszkania
• obywatelstwo
• adres e-mail
• numer telefonu

Wszystkie dane muszą być zgodne z prawdą i aktualne. Podanie nieprawdziwych lub wprowadzających w błąd informacji stanowi naruszenie niniejszej polityki i może prowadzić do natychmiastowego zamknięcia konta.

2.2. Dokumenty tożsamości

W celu weryfikacji tożsamości użytkownik jest zobowiązany do przesłania kopii jednego z następujących dokumentów:

• dowód osobisty
• paszport
• prawo jazdy
• karta pobytu (dla obywateli spoza Polski)

Przesłany dokument musi być ważny, czytelny oraz zawierać wyraźnie widoczne dane osobowe i zdjęcie użytkownika. Deloro Casino zastrzega sobie prawo do zażądania dodatkowych dokumentów w przypadku wątpliwości co do autentyczności lub poprawności przesłanych materiałów.

2.3. Potwierdzenie adresu zamieszkania

Użytkownik jest zobowiązany do dostarczenia dokumentu potwierdzającego aktualny adres zamieszkania. Akceptowane są w szczególności:

• rachunek za media (prąd, gaz, woda)
• wyciąg bankowy
• dokument urzędowy zawierający adres zamieszkania

Dokument potwierdzający adres nie może być starszy niż 3 miesiące od daty przesłania. Adres wskazany w dokumencie musi być zgodny z adresem podanym podczas rejestracji konta.

2.4. Weryfikacja biometryczna i dodatkowe procedury

W uzasadnionych przypadkach Deloro Casino może wymagać przeprowadzenia weryfikacji biometrycznej, w tym weryfikacji tożsamości w czasie rzeczywistym (liveness verification) lub wideoidentyfikacji. Użytkownik jest zobowiązany do współpracy w ramach tych procedur, w szczególności do wykonywania instrukcji przekazywanych w trakcie procesu weryfikacji.

3. Monitorowanie transakcji i ocena ryzyka

Deloro Casino prowadzi ciągły monitoring transakcji finansowych w celu identyfikacji i analizy działań, które mogą mieć charakter podejrzany lub nietypowy. Każda transakcja podlega automatycznej lub ręcznej ocenie ryzyka, z uwzględnieniem między innymi następujących kryteriów:

• kwota transakcji
• częstotliwość transakcji
• źródło środków
• lokalizacja geograficzna użytkownika
• historia aktywności na koncie

W przypadku wykrycia nietypowych lub odbiegających od standardowego profilu wzorców transakcyjnych Deloro Casino zastrzega sobie prawo do wstrzymania transakcji, zażądania dodatkowych dokumentów lub przeprowadzenia pogłębionej weryfikacji (enhanced due diligence).

3.1. Weryfikacja źródła środków (Source of Funds)

W odniesieniu do użytkowników dokonujących transakcji o podwyższonej wartości lub wykazujących nietypowe wzorce aktywności Deloro Casino może zażądać udokumentowania źródła środków. Użytkownik jest zobowiązany do dostarczenia dokumentów potwierdzających legalność pochodzenia środków, w szczególności takich jak:

• zaświadczenie o dochodach
• umowa o pracę
• dokumenty potwierdzające sprzedaż majątku
• inne dokumenty wskazane przez Deloro Casino jako niezbędne do potwierdzenia źródła środków

3.2. Weryfikacja źródła majątku (Source of Wealth)

W przypadku użytkowników o podwyższonym profilu ryzyka Deloro Casino może przeprowadzić weryfikację źródła majątku. Celem tej procedury jest potwierdzenie legalności całkowitego majątku użytkownika. Procedura może obejmować żądanie dokumentów związanych z prowadzoną działalnością gospodarczą, inwestycjami, posiadanymi aktywami lub innymi źródłami dochodów.

4. Raportowanie podejrzanych działań

Deloro Casino jest zobowiązane do raportowania podejrzanych transakcji i działań do właściwych organów, zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa. Raportowaniu mogą podlegać w szczególności:

• transakcje mogące wskazywać na pranie pieniędzy
• transakcje mogące być związane z finansowaniem terroryzmu
• próby obejścia procedur weryfikacyjnych
• korzystanie z konta przez osoby trzecie
• inne działania wskazujące na możliwość popełnienia przestępstwa lub naruszenia przepisów z zakresu AML/CFT

Użytkownik nie jest informowany o fakcie złożenia zawiadomienia lub raportu do właściwych organów ścigania lub nadzoru, jeżeli przepisy prawa nakładają obowiązek zachowania poufności takich działań.

5. Przechowywanie danych i dokumentów

Deloro Casino przechowuje dane osobowe oraz dokumenty weryfikacyjne użytkowników przez okres co najmniej 5 lat od daty zakończenia relacji biznesowej z użytkownikiem lub od daty ostatniej transakcji, w zależności od tego, która data jest późniejsza, o ile przepisy prawa nie przewidują dłuższego okresu przechowywania.

Dane są przechowywane w sposób zapewniający ich poufność, integralność i bezpieczeństwo, z uwzględnieniem obowiązujących przepisów dotyczących ochrony danych osobowych oraz wymogów w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

6. Ograniczenia i zakazy

Deloro Casino nie akceptuje użytkowników, którzy:

• nie ukończyli wymaganego wieku zgodnie z przepisami obowiązującymi w danej jurysdykcji
• podali nieprawdziwe, niekompletne lub wprowadzające w błąd dane podczas rejestracji
• odmówili udziału w procedurach weryfikacyjnych lub nie współpracują przy ich realizacji
• zostali zidentyfikowani jako osoby podlegające sankcjom międzynarodowym lub krajowym
• wykorzystują lub mogą wykorzystywać konto w celu prania pieniędzy, finansowania terroryzmu lub innych działań niezgodnych z prawem

Deloro Casino zastrzega sobie prawo do odmowy świadczenia usług, ograniczenia dostępu do konta, zawieszenia transakcji lub zamknięcia konta użytkownika bez podania szczegółowego uzasadnienia, w przypadku stwierdzenia podwyższonego ryzyka lub naruszenia niniejszej polityki.

7. Obowiązki użytkownika

Użytkownik jest zobowiązany w szczególności do:

• podawania prawdziwych, kompletnych i aktualnych danych osobowych
• niezwłocznego informowania o każdej zmianie danych kontaktowych lub adresu zamieszkania
• współpracy w ramach procedur weryfikacyjnych, w tym do przekazywania wymaganych dokumentów i informacji
• korzystania z konta wyłącznie we własnym imieniu i na własną rzecz
• nieprzekazywania loginu, hasła ani innego dostępu do konta osobom trzecim
• niekorzystania z usług Deloro Casino w celu prania pieniędzy, finansowania terroryzmu lub innych działań niezgodnych z prawem

Naruszenie powyższych obowiązków może skutkować ograniczeniem funkcjonalności konta, jego zamknięciem oraz przekazaniem informacji o naruszeniach do właściwych organów.

8. Zmiany w polityce

Deloro Casino zastrzega sobie prawo do wprowadzania zmian w niniejszej polityce AML/KYC w dowolnym czasie, w zakresie dozwolonym przez obowiązujące przepisy. Użytkownicy zostaną poinformowani o istotnych zmianach za pośrednictwem wiadomości e-mail lub powiadomienia na koncie użytkownika.

Dalsze korzystanie z usług po wejściu w życie zmienionej polityki AML/KYC jest równoznaczne z akceptacją zaktualizowanej treści polityki.

9. Kontakt w sprawach weryfikacji

W przypadku pytań związanych z procedurami weryfikacyjnymi lub niniejszą polityką AML/KYC użytkownik może skontaktować się z działem zgodności Deloro Casino za pośrednictwem formularza kontaktowego dostępnego na koncie użytkownika lub za pośrednictwem oficjalnych kanałów komunikacji wskazanych na stronie internetowej Deloro Casino.

Niniejsza polityka AML/KYC wchodzi w życie z dniem publikacji i obowiązuje do czasu jej zmiany lub odwołania.